隨著CFA考試的改革和報(bào)考窗口的增多，越來(lái)越多的金融從業(yè)者選擇加入CFA證書的備考大軍中，但也有一些初入門的小白，在CFA的大門口徘徊，到底要不要入坑？適不適合考？怎么考，難不難？這些疑問(wèn)讓很多人對(duì)CFA考試猶豫不決。所以，今天澤稷教育小編來(lái)給大家詳細(xì)盤點(diǎn)關(guān)于CFA的相關(guān)信息！希望可以對(duì)想要了解CFA的你有所幫助。（文末福利哦）

一、CFA基本介紹

1.CFA證書是什么？

       CFA全稱 Chartered Financial Analyst （特許金融分析師），是全球投資業(yè)里最為嚴(yán)格與含金量最高的資格認(rèn)證，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識(shí)體系等方面設(shè)立了規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)。自1962年設(shè)立CFA課程以來(lái)，對(duì)投資知識(shí)、準(zhǔn)則及道德設(shè)立了全球性的標(biāo)準(zhǔn)，被廣泛認(rèn)知與認(rèn)可。《金融時(shí)報(bào)》雜志于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。

2.CFA協(xié)會(huì)簡(jiǎn)介

       主辦CFA考試和授予 CFA 特許狀頭銜的機(jī)構(gòu)是總部位于美國(guó)的CFA 協(xié)會(huì)（CFA Institute），由全球性投資專業(yè)人士會(huì)員組成，屬于全球非盈利性專業(yè)機(jī)構(gòu)，具有悠久的歷史，負(fù)責(zé)在世界范圍內(nèi)主辦CFA考試，并為全球金融投資界制定體現(xiàn)職業(yè)道德的專業(yè)準(zhǔn)則。

為了更好的服務(wù)中國(guó)的CFA學(xué)員和持證人，CFA協(xié)會(huì)于2008年12月成立CFA China，使命是：提供最優(yōu)質(zhì)的會(huì)員服務(wù)以支持CFA投資專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；通過(guò)后續(xù)教育及活動(dòng)建立廣泛的會(huì)員之間及會(huì)員與投資團(tuán)體之間緊密的聯(lián)系。

3.CFA證書在國(guó)際上認(rèn)可度如何？CFA證書適合什么樣的工作？

       正如獲取CFA特許資格認(rèn)證顯示了投資專才對(duì)更高標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)著追求，聘用CFA特許資格認(rèn)證持有人也表現(xiàn)了公司對(duì)此的重視。全球的雇主和傳媒都將CFA 特許資格認(rèn)證視為卓越的專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。憑著如此廣泛的認(rèn)同，CFA特許資格認(rèn)證持證人在國(guó)際職場(chǎng)上享有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

       CFA特許資格認(rèn)證持有人通常就職于投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行等，或成為私人財(cái)富經(jīng)理。

       在中國(guó)大陸擁有最多CFA特許資格認(rèn)證持有人的雇主包括：普華永道、中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)國(guó)際金融有限公司、匯豐銀行、中國(guó)中信、法國(guó)巴黎銀行、瑞 銀、德勤、安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所、中國(guó)平安保險(xiǎn)、招商局集團(tuán)、國(guó)泰君安證券股份有限公司等。

4.CFA持證人雇用公司

       雇傭CFA協(xié)會(huì)會(huì)員的十大主要公司：Bank of America CIBC Fidelity Investments Goldman Sachs Merrill Lynch & Co., Inc. MorganStanley Prudential Capital Group RBC Dominion Securities Inc. Soloman Smith Barney Wellington Management Company

5.什么背景的人適合考CFA證書

本身從事行業(yè)：研究員、分析師、基金經(jīng)理人

MBA（企管碩士）

MS in Finance（財(cái)務(wù)碩士）

MS in Financial Engineering（財(cái)務(wù)金融碩士）

學(xué)生

主管機(jī)關(guān)

銀行證券業(yè)銷售人員

國(guó)內(nèi)證券分析師

FRM（金融風(fēng)險(xiǎn)管理師）

金融業(yè)主管

銀行理財(cái)專員

二、CFA考試流程

1.報(bào)考資格？

       如果你對(duì)資產(chǎn)管理、投資研究、咨詢服務(wù)或投行感興趣，只要符合下列條件之一就能參加CFA考試：

（1）更新的政策（2021年3月3日生效）：報(bào)名CFA一級(jí)考試時(shí)選擇的考試窗口須處于學(xué)士學(xué)位課程或同等項(xiàng)目畢業(yè)月份前11個(gè)月（含）以內(nèi)；

“在進(jìn)行CFA二級(jí)考試報(bào)名之前，必須獲得學(xué)士學(xué)位”的要求不變。也就是說(shuō)：報(bào)考CFA二級(jí)考試依舊是本科生必須畢業(yè)后才能報(bào)考。

（2）更新的政策（2021年3月3日生效）：至少在連續(xù)三年中獲得4,000小時(shí)的工作經(jīng)驗(yàn)和/或更高的學(xué)歷，并在注冊(cè)一級(jí)考試日之前達(dá)到。如果你有工作經(jīng)驗(yàn)和高等教育的結(jié)合，以達(dá)到最低時(shí)數(shù)和年數(shù)，假設(shè)高等教育每年需要1000小時(shí)。

（3）擁有國(guó)際旅行護(hù)照；

（4）具有參加英語(yǔ)考試的能力；

（5）符合專業(yè)行為準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，遵守CFA協(xié)會(huì)道德規(guī)范；

2.非金融專業(yè)是否可以報(bào)考CFA

       CFA考試對(duì)考生的專業(yè)背景不作任何限制，從CFA考試的課程來(lái)看，如果有例如《經(jīng)濟(jì)學(xué)》，《會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)學(xué)》，《概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)》，《證券投資學(xué)》 等知識(shí)基礎(chǔ)會(huì)有所幫助，但基本所有的國(guó)內(nèi)CFA考生都是從頭學(xué)起，所以盡管你的專業(yè)與之有所差別，但如果希望今后從事相關(guān)金融投資工作，或者想擴(kuò)充自己知識(shí)面的，都可以考。

3.報(bào)名的時(shí)間及費(fèi)用

       CFA每級(jí)考試的報(bào)名時(shí)間都分為兩個(gè)階段，這是由于CFA協(xié)會(huì)鼓勵(lì)考生提早報(bào)名提早復(fù)習(xí)，越早的準(zhǔn)備越充分，從而順利通過(guò)考試。

       CFA考試費(fèi)用以美元結(jié)算，由3部分構(gòu)成：

注冊(cè)費(fèi)（Enrollment Fee）：只需第一次注冊(cè)CFA考試時(shí)繳納，即意味著在報(bào)考二級(jí)、三級(jí)考試時(shí)無(wú)需再繳。

考試費(fèi)（Registration Fee）：每次報(bào)考時(shí)都需要繳納，考試費(fèi)依據(jù)報(bào)名時(shí)間的早晚而不同。

考試稅費(fèi)（Sales Tax）：首次報(bào)名考試對(duì)應(yīng)“新考生稅費(fèi)”，已經(jīng)報(bào)名參加過(guò)考試的考生對(duì)應(yīng)“老考生稅費(fèi)”

注意：請(qǐng)廣大考生注意，一經(jīng)繳費(fèi)過(guò)了規(guī)定時(shí)候后，CFA協(xié)會(huì)既不會(huì)退款也不會(huì)給考生更換教材版本（電子版或者印刷版），所以請(qǐng)大家認(rèn)真選擇所訂教材！

CFA考試最新退考事宜

       第一次報(bào)名的考生完成報(bào)名并成功付費(fèi)的（美東時(shí)間）14個(gè)工作日內(nèi)，可以寫郵件至CFA協(xié)會(huì)申請(qǐng)退費(fèi)。14個(gè)工作日之后，CFA協(xié)會(huì)不接受任何理由的退費(fèi)申請(qǐng)。

       重考或報(bào)名二三級(jí)的考生，需要完成報(bào)名并成功付費(fèi)的（美東時(shí)間）3個(gè)工作日內(nèi)，可以寫郵件至CFA協(xié)會(huì)申請(qǐng)退費(fèi)。

       二級(jí)、三級(jí)考生僅需支付考試費(fèi)，無(wú)需支付注冊(cè)費(fèi)。CFA協(xié)會(huì)的稅費(fèi)會(huì)有變動(dòng)，最后的以CFA官方網(wǎng)站公布的為準(zhǔn)。

4.如何報(bào)名？

       官網(wǎng)報(bào)名，首次報(bào)名的考生，需要登錄CFA協(xié)會(huì)官網(wǎng)上注冊(cè)一個(gè)賬戶；官網(wǎng)網(wǎng)址：https://www.cfainstitute.org/pages/index.aspx

       報(bào)名二三級(jí)的考生可以直接登錄賬戶報(bào)名，登陸您的協(xié)會(huì)賬號(hào)，在myaccount里選擇CFA Program；選擇考試時(shí)間，確認(rèn)無(wú)誤后，點(diǎn)擊“Register”，進(jìn)入報(bào)考信息填寫階段，按照?qǐng)?bào)名流程正常報(bào)名即可。

       注：報(bào)名成功后，會(huì)收到美國(guó)CFA協(xié)會(huì)發(fā)的郵件，說(shuō)明自己注冊(cè)報(bào)名了CFA的考試，以及官方教材電子版下載的郵件，考生們也可以在歷史繳費(fèi)記錄里看下自己歷史繳費(fèi)的信息，驗(yàn)證一下自己是否報(bào)名成功

       重要提示：報(bào)名與考試預(yù)約需要分開操作！??！在機(jī)考報(bào)名中，考生需要先選擇考試的時(shí)間窗口（考試所在月份），填寫相關(guān)信息（包括聯(lián)系方式、護(hù)照信息、就業(yè)狀態(tài)、是否符合報(bào)名要求等），完成數(shù)據(jù)收集與處理、考生協(xié)議等相關(guān)內(nèi)容的閱讀與知情確認(rèn)，最后進(jìn)行付款。

       完成報(bào)名后，考生需要通過(guò)以下方式進(jìn)行具體考試日期和地點(diǎn)的預(yù)約：

       （1）登錄CFA Institute賬號(hào)；

       （2）選擇“CFA Program”模塊；

       （3）在已報(bào)名考試的下方點(diǎn)擊“Schedule Your Exam”，進(jìn)入預(yù)約考試       （Schedule Appointment）的界面；

       （4）選擇考點(diǎn)所在城市，請(qǐng)注意，在搜索城市時(shí)，必須同時(shí)以英文字符輸入“城市”和“國(guó)家或地區(qū)”的名稱，否則預(yù)約系統(tǒng)可能會(huì)顯示“no results”；

5.教材如何領(lǐng)??？

       如果你在報(bào)名的時(shí)候選擇的是紙面的教材。在報(bào)名成功后，CFA協(xié)會(huì)即會(huì)寄出教材，約兩到三周左右通過(guò)UPS直接快遞到您在CFA官方網(wǎng)站上填寫的地址。

6.CFA是否有免考政策？

       到目前為止，CFA考試沒(méi)有設(shè)立任何免考政策，必須從CFA Level 1考試注冊(cè)報(bào)名考試，通過(guò)CFA Level 1才可以繼續(xù)報(bào)考CFA Level 2，通過(guò)CFA Level 2才可以報(bào)名CFA Level 3，不可以同時(shí)報(bào)名兩個(gè)級(jí)別或更多，也不可以跳級(jí)報(bào)名考試。

7.是否可以推遲CFA的考試時(shí)間？

       非協(xié)會(huì)通知，CFA考試一旦報(bào)名，就不能推遲、轉(zhuǎn)讓，除非取消考試，但考試報(bào)名費(fèi)不會(huì)退還給你，等你報(bào)考下一次考試還是需要繳納考試費(fèi)（CFA協(xié)會(huì)的注冊(cè)費(fèi)用是終身制的，只需要繳納一次注冊(cè)費(fèi)即可），所以意義不大。建議你還是去考，也多積累一些經(jīng)驗(yàn)。

8.報(bào)考后如果不能參加考試可以退款嗎？

       （1）除沒(méi)有成功完成報(bào)名的考生，在其余情況下，考生所繳納的全部費(fèi)用均不可退。

       （2）考生不得將考試費(fèi)轉(zhuǎn)移至其他年度的考試，也不得將參考資格轉(zhuǎn)移給他人。

       （3）未滿足報(bào)考資格的考生所繳納的費(fèi)用，將在扣除$100之后，將余款退回本人。

三、考試的形式及要求

1.CFA考試的形式？

       2021年起CFA所有級(jí)別的考試均采用機(jī)考形式，CFA考試分為L(zhǎng)evelⅠ、Level Ⅱ和Level Ⅲ三個(gè)階段，考生必須通過(guò)前一階段才能參加次一階段考試。

       2021年起，一級(jí)考試180道選擇題（單選題）：注重工具及技術(shù)，包括資產(chǎn)估值入門及證券管理技巧，主要考察考生對(duì)投資評(píng)估及管理方面的工具及基礎(chǔ)概念；

       2021年起，二級(jí)考試88道選擇題（客觀題）：注重資產(chǎn)估值，包括有關(guān)工具及基本技術(shù)的應(yīng)用（如經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)及數(shù)值分析等），主要考察資產(chǎn)評(píng)估的能力；

       2021年起，三級(jí)考試（上午為小論文，下午為44道選擇題）：注重證券管理及所用有關(guān)分析工具于證券及定息證券的策略，主要深入考察投資組合管理及資產(chǎn)分配的能力。

2.CFA考試難度和要求

       CFA是一種職業(yè)資格認(rèn)證，它分為三個(gè)級(jí)別：levelⅠ levelⅡ levelⅢ，它的難易程度遞增，且與你的專業(yè)背景（指相關(guān)的基礎(chǔ)）、英文水平（關(guān)鍵是英語(yǔ)閱讀能力）、數(shù)理背景有一定關(guān)系。

3.CFA考試使用什么計(jì)算器？

       為了維持公平競(jìng)爭(zhēng)性， CFA協(xié)會(huì)指定兩款計(jì)算器：TI BAIIPLUS 以及 HP12C 。大部分的考生都選用 TI BAIIPLUS ，便宜又易于使用。

四、CFA考試的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)及合格率

1.CFA考試評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)

       您的答對(duì)題數(shù)>=全球成績(jī)前1％的考生的平均答對(duì)題數(shù)*70％

       CFA考試將評(píng)分正確率分為三檔 ：<=50% 51%-70% >70% ，并且給出了每一部分的正確率屬于那一檔，最后會(huì)直接告知考生是否通過(guò)，至于具體的答對(duì)題數(shù)，CFA不會(huì)公布。每一個(gè)級(jí)別都是類似的，只是各個(gè)級(jí)別的通過(guò) 率不盡相同。

2.CFA協(xié)會(huì)的合格率是怎么計(jì)算的？

       CFA協(xié)會(huì)從來(lái)不公布每年考試的最低通過(guò)題數(shù)，但根據(jù)多年來(lái)的分析，CFA協(xié)會(huì)會(huì)選取1%的最高分的考生成績(jī)加以平均，再在這個(gè)計(jì)算出來(lái)的成績(jī)乘以70%作為標(biāo)準(zhǔn)線，如果超過(guò)標(biāo)準(zhǔn)線就通過(guò)，低于就失敗，所以你的水平應(yīng)該要在全球所有考生的前30%才能確保通過(guò)。

3.要取得什么樣的成績(jī)才可以通過(guò)CFA考試？

       CFA協(xié)會(huì)的計(jì)分方式與其他考試不同。首先，CFA協(xié)會(huì)不會(huì)通知您具體的考試成績(jī)，而只是通知您每一部分答案的正確率是超過(guò)70%，在50%至70% 之間，還是低于50%。其次，CFA協(xié)會(huì)不會(huì)給您總成績(jī)，也不會(huì)說(shuō)明通過(guò)的分?jǐn)?shù)線是多少。一般來(lái)講，如果您各個(gè)部分的正確率均達(dá)到70%以上，就會(huì)通過(guò)該級(jí)別考試。

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