CFA證書簡介

　　CFA 是美國特許金融分析師（Chartered FinancialAnalyst）的簡稱，自1963 年設立以來，就已經成為全球投資業(yè)里最為嚴格與含金量最高的資格認證，是美國以及全世界公認金融投資行業(yè)最高等級證書，也是全美重量級財務金融機構金融分析從業(yè)人員必備證書。獲得CFA持證人認證可以使自己迅速成為世界級金融機構力爭羅致的對象，究其原因在于CFA 以投資實用性為基礎的全球統(tǒng)一考試內容，聚焦了投資決策必備知識與技能。它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號，由美國特許金融分析師協會主辦，自1963年第一次考試以來，CFA考試已經歷經了近50個年頭。近年來，參加CFA認證考試的人越來越多，多倫多每年有數千人參加考試，中國參加CFA考試人數近年也急劇增長，CFA如此火爆，是由于全球金融的迅速發(fā)展，催生了對CFA的需求，以及取得CFA資格后無可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質！

　　CFA協會介紹

　　CFA協會主辦考試和授予CFA特許狀頭銜的機構是總部位于美國的CFA協會（CFA Institute），由全球性投資專業(yè)人士會員組成，屬于全球非盈利性專業(yè)機構，負責在世界范圍內主辦 CFA 考試，并為全球金融投資界制定體現職業(yè)道德的專業(yè)準則。截止2014年10月，CFA協會統(tǒng)計全球已經有123836人持證，中國3521人，香港6508人。會員遍布全球150個國家。為了更好的服務中國的CFA學員和持證人，CFA協會于2008年12月成立CFA China，使命是：提供最優(yōu)質的會員服務以支持CFA投資專業(yè)標準；通過后續(xù)教育及活動建立廣泛的會員之間及會員與投資團體之間緊密的聯系。

　　CFA協會是享譽國際金融界的專業(yè)團體之一，負責在世界各地主辦CFA® （Chartered Financial Analyst，譯名為「特許金融分析師」）及CIPM （Certificate in Investment Performance Measurement，譯名為「投資表現衡量證書」） 考試課程，并為投資業(yè)發(fā)表研究成果、開展職業(yè)發(fā)展項目和制定自愿的、以道德為基礎的專業(yè)和投資表現報告標準。

　　CFA®課程是一項以實用知識為主、等同碩士學位程度的自學課程，要求考生掌握和運用投資知識。該課程被公認為全球最權威的金融專業(yè)人士資格認證?？荚囋O有三個級別，CFA協會建議考生應至少花300個小時學習每個級別的考試。CFA特許資格認證持有人的道德操守及專業(yè)知識備受業(yè)界認可。

　　我們不能改寫金融歷史，卻能撰寫未來。CFA協會盼與業(yè)界攜手，成就新愿景； 匯聚全球金融力量， 締造美好生活。未來金融，由你開創(chuàng)！

　　該組織是全世界上最著名的投資行業(yè)專業(yè)團體之一。 CFA協會由全球性投資專業(yè)人士會員組成，屬于全球非盈利性專業(yè)機構，具有悠久的歷史，負責在世界范圍內主辦 CFA考試，并為全球金融投資界制定體現職業(yè)道德的專業(yè)準則。為了更好的服務中國的CFA學員和持證人，CFA協會于2008年12月成立CFA China，使命是：提供最優(yōu)質的會員服務以支持CFA投資專業(yè)標準；通過后續(xù)教育及活動建立廣泛的會員之間及會員與投資團體之間緊密的聯系。

　　中國內地地區(qū)擁有近2000名CFA持證人，未來5年尚有20萬名金融人才缺口，因此近年來，CFA在投資領域中變得炙手可熱，受到眾多專業(yè)人士追捧。究其原因在于CFA以實用性為基礎的考綱，聚焦投資決策必備知識與技能。CFA項目的一大特色就是誠信。雇主與投資人對基金經理和金融分析師的信任來自于CFA持證人對道德倫理準則的遵守，不違背執(zhí)業(yè)使命。建立之初，CFA持證人一直秉承遵守倫理準則，不斷建立和維護他們在全球投資界誠信的形象，被業(yè)界成為“華爾街金融第一考”。

　　世界金融市場的成長產生了對合格投資專業(yè)人員前所未有的需求。投資人和雇主比以往任何時候更需要一個統(tǒng)一的標準來衡量金融分析人員的知識、誠信和專業(yè)化程度，從而信賴他們管理資產。特許金融分析師（CFA®）就是這樣一個標準。

　　CFA資格廣泛授予投資領域內的專業(yè)人員，包括基金經理、證券分析師、財務總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。CFA要求它的持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業(yè)各個核心領域理論與實踐知識，包括從基礎概念的掌握，到分析工具的運用，以及資產的分配和投資組合管理。CFA考試是由總部在美國的“特許金融分析師協會”（CFA Institute）主持的資格考試。主辦CFA考試和授予CFA特許狀的權威機構是CFA協會， CFA候選人需要通過三個級別的考試以展示候選人對知識的掌握程度。由于CFA資格考試采用英文，候選人首先應掌握金融知識外，對于英語非母語的專業(yè)人士來說還必須具備良好的英文專業(yè)閱讀能力。CFA的知識體系動態(tài)地反映著全球投資行業(yè)不斷發(fā)展變化的理論和實踐。

　　CFA的另一個特色就是誠信。雇主與投資人對資產經理和金融分析師的信任來自于CFA持證人持續(xù)不斷地遵守倫理準則，建立和維護他們在全球投資界誠信的形象。贏得CFA稱號標志著贏得全球、全行業(yè)的尊重與青睞！

　　CFA知識體系涵蓋了投資分析行業(yè)必備的專業(yè)知識：如倫理與職業(yè)標準 / 定量分析方法 / 宏微觀經濟學 / 會計學 /公司理財 / 世界金融市場與投資工具 估值與投資理論 / 固定收益證券及其管理 / 權益投資分析 其它種類投資工具的分析 / 投資組合管理 CFA的三級認證制度：CFA的考試認證包括三級，每年6月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試（從2003年起，世界的某些地區(qū)和國家可以進行兩次一級考試），因此CFA項目需要至少兩年半完成。CFA候選人必須按順序通過三個級別的考試。每個級別是依據同樣的考試大綱內容，候選人要通過6個小時的考試，3個小時早上和三個小時下午的考試。

　　CFA協會總部（美國）

　　電話：（434）951 5499

　　傳真：（434）951 5262

　　郵件：info@cfainstitute.org

　　網站：www.cfainstitute.org

　　CFA協會中國分部（大陸）

　　電話：00-800-8228-8820

　　郵件：cfachina@cfainstitute.org

　　網站：http://www.cfa-china.org.cn

　　結 語

　　截至2014年6月，CFA在全球147個國家和地區(qū)目前擁有：143個會員協會；全球會員：超過119,000個，包含持證人：112,000人。在中國內地，諸多投資銀行、基金管理公司及證券公司等機構對CFA人才的渴求已經到了求賢若渴的程度，而其中絕大多數的CFA持證人在金融投資舞臺上擔任基金經理、投資總監(jiān)、研究總監(jiān)、財務總監(jiān)等重要職位。CFA名銜已經成為個人職業(yè)發(fā)展中的金字招牌。

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