CFA協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)資格認(rèn)證的董事總經(jīng)理Steve Horan表示，新題目將出現(xiàn)在2019年的CFA考試中。他說(shuō)，這應(yīng)有助于吸引更廣泛的考試申請(qǐng)人，可能對(duì)金融技術(shù)行業(yè)的申請(qǐng)人有吸引力。

Horan表示，CFA三級(jí)考試旨在涵蓋有四年左右工作經(jīng)驗(yàn)的投資經(jīng)理需要掌握的知識(shí)。包括投資專(zhuān)家在內(nèi)的CFA協(xié)會(huì)課程顧問(wèn)本周開(kāi)會(huì)，并在考慮行業(yè)變化之后選擇增加這三類(lèi)考題。

例如，所謂的機(jī)器人顧問(wèn)通常是指在幾乎沒(méi)有人為交互的情況下幫助個(gè)人投資者建立和管理投資組合的算法。機(jī)器人顧問(wèn)業(yè)務(wù)自2012年以來(lái)已經(jīng)大幅增長(zhǎng)。

盡管如此，CFA課程顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)仍然沒(méi)有建議協(xié)會(huì)要求申請(qǐng)人需要了解如何編寫(xiě)代碼。

“難以區(qū)分哪些技術(shù)能經(jīng)受住時(shí)間考驗(yàn)，”Horan周二接受電話(huà)采訪(fǎng)時(shí)說(shuō)。“然后這并非我們正在試圖揣測(cè)的內(nèi)容。我們關(guān)注的是人們正在使用的工具和方法。”

Fintech是什么

FinTech（Finance+Technology），即金融科技，一種運(yùn)用高科技促使金融服務(wù)更加富有效率的商業(yè)模式。它的核心就是用技術(shù)驅(qū)動(dòng)金融創(chuàng)新。FinTech通過(guò)利用云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)等新興技術(shù)對(duì)傳統(tǒng)金融進(jìn)行改造、革新乃至顛覆，從而提供更為普惠的金融服務(wù)。

Fintech的tech主要是指什么？

用戶(hù)體驗(yàn)（UI/UX）：其中包括Responsive UI和Research Based UX，近年來(lái)新的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，尤其是移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的崛起，使得互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品在用戶(hù)體驗(yàn)上能夠取得革命性的效果。好的UI/UX并不是好看就行，而是要好用。

大數(shù)據(jù)（Big Data）：現(xiàn)在講得最多的還是大數(shù)據(jù)架構(gòu)（Big Data Infrastructure），建立儲(chǔ)存和處理大數(shù)據(jù)的系統(tǒng)（Hadoop，Spark之類(lèi)），而大數(shù)據(jù)分析還處于十分初步的階段，基本靠人手動(dòng)建模分析，況且大部分的傳統(tǒng)數(shù)據(jù)分析模型對(duì)處理多維多形態(tài)的數(shù)據(jù)并不太好用。

人工智能（AI）：FinTech很重要的一個(gè)方向便是智能化，即完全用計(jì)算機(jī)來(lái)替代之前靠人的大腦來(lái)分析的東西，比如替代客戶(hù)經(jīng)理或是信用專(zhuān)員。大數(shù)據(jù)可以為人工只能打基礎(chǔ)。

據(jù)CFA部門(mén)主席Lisa Plaxco介紹，原本的考試科目不會(huì)有變動(dòng)，F(xiàn)intech會(huì)分成4個(gè)組別：

第1組別包含——金融分析，大數(shù)據(jù)分析，人工智能，機(jī)器學(xué)習(xí)與演算法證券交易。

第2組別包含——科技對(duì)于投資組合與資產(chǎn)管理的影響，尤其是機(jī)器人建議系統(tǒng)的引用

第3組別包含——同儕借貸、影子銀行與群眾募資的崛起，專(zhuān)注于資金如何流入經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)里。

第4組別包含——市場(chǎng)基礎(chǔ)建設(shè)、行動(dòng)付款、區(qū)塊鏈技術(shù)、高頻交易、比特幣等付款系統(tǒng)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)如何使用科技把關(guān)。

人工智能會(huì)首先落地在“數(shù)據(jù)最大、最快能產(chǎn)生價(jià)值的領(lǐng)域，比如說(shuō)，金融領(lǐng)域的銀行、保險(xiǎn)、券商、智能投顧、AI量化基金。

人工智能+金融的無(wú)限可能

眾所周知，金融業(yè)向來(lái)以高風(fēng)險(xiǎn)性著稱(chēng)。人工智能的最大優(yōu)點(diǎn)，便是能剔除決斷期間感情、情緒因素的干擾，完全通過(guò)數(shù)據(jù)來(lái)分析走勢(shì)與期望。

另一方面，目前金融行業(yè)每24小時(shí)，就產(chǎn)生大約2.5億字節(jié)的數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)對(duì)人類(lèi)來(lái)說(shuō)，一生難以閱盡。

但對(duì)基于深度學(xué)習(xí)算法的人工智能來(lái)說(shuō)，這些數(shù)據(jù)將成為絕佳的學(xué)習(xí)素材，每經(jīng)過(guò)一天的數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)，人工智能的判斷都會(huì)更加精準(zhǔn)。

過(guò)往案例已經(jīng)證明了人工智能+金融的可行性：高盛投資的高頻程序化交易Virtu Financial LLC公司，1238個(gè)交易日中，僅有一個(gè)交易日出現(xiàn)了虧損。

人工智能驅(qū)動(dòng)的基金Rebellion，則提前預(yù)測(cè)了08年股市崩盤(pán)，并在09年給希臘債券F評(píng)級(jí)——其前瞻性領(lǐng)先惠譽(yù)數(shù)年……

冷冰冰的人工智能已經(jīng)比人類(lèi)更擅長(zhǎng)量化交易。

如今，金融行業(yè)已從金融電子化時(shí)代、金融信息化時(shí)代進(jìn)入了金融數(shù)字化時(shí)代。這句話(huà)背后的含義便是，擅長(zhǎng)數(shù)據(jù)處理的“人工智能+金融”，正在取代“互聯(lián)網(wǎng)+金融”。

金融第一考，CFA = 無(wú)限可能

人工智能+金融，將成為繼大數(shù)據(jù)風(fēng)控技術(shù)之后，金融行業(yè)的又一技術(shù)革命！

作為金融第一考，CFA可以幫助大家搭建完整的金融產(chǎn)品與市場(chǎng)的框架體系，是優(yōu)秀金融人才的不二選擇，未來(lái)更是金融人才人人必備的黃金證書(shū)。

《金融時(shí)報(bào)》雜志與20016年將CFA專(zhuān)業(yè)資格比喻為投資專(zhuān)才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”，人民日?qǐng)?bào)也將CFA證書(shū)列為十大最具價(jià)值的證書(shū)之一。

CFA全球十大雇主分別是：美國(guó)銀行、瑞信、瑞士聯(lián)合銀行、JP摩根、摩根史丹利、匯豐、花旗、加拿大皇家銀行、富國(guó)銀行和德意志銀行，都是享譽(yù)世界的知名金融機(jī)構(gòu)。

在國(guó)內(nèi)，工商銀行、中國(guó)銀行、普華永道、中國(guó)國(guó)際金融、平安集團(tuán)、國(guó)泰君安、海通證券、廣達(dá)證券、中信證券和紅杉資本都青睞于聘請(qǐng)CFA持證人。

在高校，海內(nèi)外知名大學(xué)都與CFA協(xié)會(huì)開(kāi)展合作，共同培養(yǎng)金融人才。而且，CFA協(xié)會(huì)的三級(jí)考試體制和滿(mǎn)足四年工作經(jīng)驗(yàn)申請(qǐng)制度，對(duì)于金融人職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)的嚴(yán)格要求，成為全球金融行業(yè)共同認(rèn)可的標(biāo)準(zhǔn)。

掃碼咨詢(xún)澤稷老師，解讀CFA®考試政策變動(dòng)，海量CFA®學(xué)習(xí)資料免費(fèi)領(lǐng)取，提供在線(xiàn)解答CFA®學(xué)習(xí)疑惑。