一、CFA會費和CFA會員問題

其實CFA正式會員不同于附屬會員（affiliate membership），正式會員是被推薦的CFA考生并以申請成為CFA Charterholder為目的。成為CFA協(xié)會的正式會員必須滿足：

1. 在正規(guī)高等院校取得至少本科學(xué)歷，或者在社會上接受相當(dāng)本科教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷；

2. 通過CFA一級考試，或通過協(xié)會的CFA自我測試標(biāo)準(zhǔn)，

3. 擁有四年（48個月）與投資相關(guān)工作經(jīng)驗（可參考第一條）；

4. 申請加入CFA分會，CFA分會會員身份雖是自愿申請但協(xié)會強(qiáng)烈建議申請加入；

5. 同意遵守并簽署協(xié)會會員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即PCS）；

6. 交納會員費；

a. 會員標(biāo)準(zhǔn)年費為：275美元；

b. 已是退休狀態(tài)的會員年費為：100美元；

c. 分會的會員費是多樣的，可參考具體所屬分會會費交納標(biāo)準(zhǔn)。

d. CFA協(xié)會與分會的會員費一旦交納，不可退費，不可轉(zhuǎn)讓會費。

7.通過CFA三級后還需要繳納CFA會費嗎？

過CFA三級拿到CFA證書后每年都需要繳納年費，不可以不繳納。 因此，作為一名CFA協(xié)會會員，按時繳納CFA會費也是我們的一項義務(wù)。

8.各個分區(qū)CFA協(xié)會會費繳納有區(qū)別？

CFA協(xié)會分會的會員費是多樣的，可參考具體所屬分會會費交納標(biāo)準(zhǔn);CFA協(xié)會與分會的會員費一旦交納，不可退費，不可轉(zhuǎn)讓會費。

二、CFA持證人申請及相關(guān)問題

CFA持證人申請需要滿足什么條件？

1、獲取CFA資格認(rèn)證要求有哪些？

2、依次通過三個CFA考試級別的考試；

3、具有CFA 認(rèn)可的與投資決策過程相關(guān)的專業(yè)工作經(jīng)驗四年或以上；提交業(yè)內(nèi)的推薦函、遞交職業(yè)品行陳述；

4、申請成為CFA及所在協(xié)會的會員資格；

如何成為CFA Charterholder呢？相關(guān)經(jīng)驗的要求是什么樣？

一、 擁有四年（48個月）與投資相關(guān)工作經(jīng)驗；

1.工作經(jīng)驗需要涉及到：a. 評估或應(yīng)用金融財務(wù)，經(jīng)濟(jì)，或統(tǒng)計數(shù)據(jù)為投資運作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如公開上市和私募股票、債券、抵押貸款及其衍生品；基于有價商品的衍生品和共同基金；商品和其他投資資產(chǎn)，如房地產(chǎn)和大宗商品，多元化的投資組合，有價證券的投資組合等）。

b. 從事于或參與到投資產(chǎn)品設(shè)計，為其提供專業(yè)的有價值的信息，直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關(guān)工作c. 監(jiān)督、管理或指導(dǎo)；亦或直接或間接執(zhí)行操作投資活動；d.從事投資活動的咨詢、教學(xué)指導(dǎo)工作。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會認(rèn)可，主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可。如果所從事的工作在以下舉例的職位以外，但工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān)，亦可提供詳細(xì)的工作經(jīng)驗給CFA協(xié)會，也是被認(rèn)可的。

2. 如何描述工作經(jīng)驗：a. 提交協(xié)會認(rèn)可的工作崗位名稱；b. 除工作職位外，還需要提交所負(fù)責(zé)的具體工作細(xì)節(jié)；c. 在提交的每個協(xié)會認(rèn)可的工作職位需要寫明申請人的職責(zé)范圍；d. 申請者需要保留申請材料的備份，以便在申請材料提交至協(xié)會前可及時更新！

通過CFA三級后還需要繳納會費？

過CFA三級拿到CFA證書后每年都需要繳納年費，不可以不繳納。 因此，作為一名CFA協(xié)會會員，按時繳納CFA會費也是我們的一項義務(wù)。

各個分區(qū)CFA協(xié)會會費繳納有區(qū)別

CFA協(xié)會分會的會員費是多樣的，可參考具體所屬分會會費交納標(biāo)準(zhǔn);CFA協(xié)會與分會的會員費一旦交納，不可退費，不可轉(zhuǎn)讓會費。

CFA特許資格認(rèn)證持有人通常就職于：

投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行、跨國公司、外資銀行、四大、金融證券及基金機(jī)構(gòu)、政府部門、上市公司等，或成為私人財富經(jīng)理。

在中國大陸擁有最多CFA特許資格認(rèn)證持有人的雇主包括：

普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務(wù)所、中國平安保險、招商局集團(tuán)、國泰君安證券股份有限公司等。

全球范圍內(nèi)，雇傭CFA協(xié)會會員的十大主要公司：

BankofAmericaMerrillLynch(美國銀行美林證券)、Citigroup(花旗集團(tuán))、CreditSuisse(瑞士信貸集團(tuán))、DeutscheBank(德意志銀行)、HSBC(匯豐銀行)、JPMorganChase(摩根大通)、MorganStanleySmithBarney(摩根斯坦利)、RBC(加拿大皇家銀行)、UBS(瑞士聯(lián)合銀行)、WellsFargo(富國銀行)

你還在一邊羨慕CFA持證人的廣闊的職業(yè)前景，一邊對CFA考試望而卻步嗎？CFA考試沒有那么難，加油！說不定你就是下一次CFA持證人。

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